Prečo investovať do podielových fondov?

Investovanie do podielových fondov patrí medzi spôsoby zhodnotenia voľných finančných prostriedkov. Je to vo vyspelom svete rozšírený a obľúbený nástroj na zvyšovanie hodnoty úspor, dostupný takmer pre každého jednotlivca bez ohľadu na výšku jeho voľných finančných prostriedkov.

Čo je podielový fond a ako funguje?

Podielový fond je majetok pozostávajúci najmä z cenných papierov a peňažných prostriedkov, ktoré sú v spoločnom vlastníctve investorov, t.j. osôb, ktoré si zakúpili podiel na majetku fondu. Ich vlastnícke práva sú reprezentované podielovými listami a každému z nich patrí podiel zodpovedajúci výške jeho investície. Podielový fond je vytváraný a spravovaný správcovskou spoločnosťou. V súčasnosti pôsobí na Slovensku päť domácich a dve zahraničné správcovské spoločnosti. 

Podielový fond funguje tak, že investori si zakúpia podiel na majetku fondu, ktorý reprezentuje podielový list fondu. Za finančné prostriedky získané od investorov, manažéri investičnej spoločnosti nakupujú cenné papiere a obchodujú s nimi na svetových finančných trhoch. Výnosy z obchodov môžu byť vyplácané alebo opäť investované.

Výhody podielových fondov

• Rýchla dostupnosť vašich peňazí (likvidita)
• Investícia v otvorenom podielovom fonde nie je viazaná a klient tak môže podľa potreby disponovať peniazmi bez výpovednej lehoty. Pri termínovaných účtoch a vkladoch to je možné v drvivej väčšine prípadov iba s poplatkami, ktoré môžu byť vyššie ako samotný výnos. Napriek tomu je však dôležité, aby klient dodržal investičný horizont, ktorý zodpovedá jeho investičnej stratégii. Vyplatenie podielových listov v praxi trvá niekoľko dní (zvyčajne 14). Zákon prikazuje správcom vyplácať prostriedky bez zbytočného odkladu.

Garancie bezpečnosti

Investor sa pri investovaní do podielových fondov nemusí obávať o bezpečnosť svojich finančných prostriedkov. Samotné investovanie upravuje zákon č. 594/2003 Z. z. o kolektívnom investovaní a zákon č. 566/2001 Z. z. o cenných papieroch. Najvyšším kontrolným orgánom pre oblasť kolektívneho investovania je Národná banka Slovenska (NBS). Činnosť správcovskej spoločnosti je kontrolovaná depozitárom, čiže bankou, ktorá vedie účty jednotlivých fondov a správcovskej spoločnosti. Majetok podielového fondu je navyše stále majetkom podielnikov a nie majetkom správcovskej spoločnosti. Účtovníctvo podielového fondu je oddelené od účtovníctva správcovskej spoločnosti, čo zaručuje, že žiadne ťažkosti správcovskej spoločnosti sa nemôžu dotknúť podielnikov.

Informovanosť a transparentnosť

Aktuálnu cenu podielu si investor môže denne sledovať na našej webovej stránke. Okrem toho má k dispozícii aj mesačné reporty jednotlivých podielových fondov, ako aj výročnú správu o hospodárení s majetkom v podielových fondoch.